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Crédit immobilier Monabanq

Présentation de Monabanq

Monabanq est une banque en ligne, filiale de Cofidis et du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Elle commercialise un compte courant sans conditions de revenus, des crédits, des assurances, des solutions de placement et d’épargne. Des offres pour les jeunes de 12 à 25 ans et un compte pour autoentrepreneurs complètent son offre bancaire.

La plupart des produits Monabanq sont réservés aux détenteurs d’un compte courant. La banque a été élue Service client de l’année 2021, pour la 4e année consécutive. Les relations client se font à distance depuis les locaux à Villeneuve-D’Ascq, mais les utilisateurs ont accès aux distributeurs automatiques des banques du Crédit Mutuel et CIC, y compris pour du dépôt de chèque.

Avant d’être Monabanq, l’établissement s’appelait Covefi. Cette société, créée en 1987, s’est spécialisé dans la banque à distance, notamment avec la création d’un compte courant en 1997. La firme était alors détenue principalement par le Groupe 3 Suisses et par Cetelem. En 2006, Covefi est devenue Monabanq et a continué d’élargir sa gamme de produits en respectant son slogan « les gens avant l’argent ». En 2011, la banque propose un moyen de paiement puis devient en 2014 le 1er établissement en ligne à proposer un compte courant sans conditions de revenus. Des contrats d’assurance et de prévoyance sont disponibles à partir de 2012. En 2017, elle innove de nouveau avec le 1er dispositif pour les personnes sourdes et malentendantes dans une banque en ligne. Enfin, Monabanq commercialise un compte pour les auto-entrepreneurs depuis février 2021.

Monabanq propose des offres engagées dans le développement durable. Le Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS) permet d’épargner tout en faisant des dons à des acteurs économiques sociaux et solidaires. La gestion pilotée des placements financiers inclue des fonds ISR (Investissement Socialement Responsable). Quant à l’outil Green, il permet de calculer l’empreinte carbone de son compte bancaire. La banque en ligne s’associe également avec l’association SOS Village d’Enfants, à qui elle a fait des dons en 2019 et 2020.

Le Crédit Mutuel gère 480,2 milliards d’euros d’encours de crédits. Cela représente 16,7 %* des prêts immobiliers en France. Monabanq, qui fait partie du groupe Crédit Mutuel, propose un crédit immobilier depuis le 5 novembre 2019. Elle est l’une des seules banques en ligne à proposer également un PTZ.

Les prêts immobiliers Monabanq

Crédit immo à taux fixe Monabanq
Montant Taux Durée Frais de dossier
30 000 € à 480 000 € 1,29 %* 5 à 20 ans Gratuit

*Taux proposé par Monabanq pour un crédit immobilier de221 689,26 € sur 15 ans, hors assurance et autres frais, et sous condition de domiciliation des revenus.

Le crédit immo est réservé aux clients depuis au moins 4 mois (France ou zone euro). En cas de domiciliation des revenus, les taux sont baissés de 0,10 points.

Lors de la souscription, il est possible de décaler le remboursement de 3 mois. Ensuite, l’emprunteur peut bénéficier jusqu’à 12 pauses de mensualités pendant la durée du prêt. Il peut également augmenter ou baisser le montant mensuel à rembourser.

Quels sont les autres crédits immobiliers proposés par Monabanq ?

  • Prêt à taux zéro (PTZ, 5 à 25 ans)
  • Crédit travaux (prêt consommation de 3 000 € à 30 000 €)

Ce qui est financé :

  • Bien ancien ou bien neuf
  • Maison ou appartement avec ou sans travaux
  • Résidence principale ou secondaire

Monabanq ne finance pas l’achat d’un terrain ou d’un bien en VEFA, l’investissement locatif, le rachat de crédit et le rachat de soulte.

Comment obtenir un prêt immobilier chez Monabanq ?

Quelles sont les conditions pour emprunter ?

Seuls les clients Monabanq depuis plus de 4 mois peuvent souscrire le prêt immo. Il est possible d’avoir un compte en zone Euro, mais il faut résider en France. Un apport personnel est attendu pour régler la garantie et les frais de notaire.

Quelles garanties pour obtenir un crédit immobilier ?
Garanties Monabanq Assurance emprunteur Monabanq
Caution Crédit logement Garanties : décès et PTIA à 100 %, arrêt de travail, invalidité et perte d’emploi à 50 % minimum.

Le choix de l’assurance emprunteur reste libre grâce à la délégation d’assurance, à condition de respecter les garanties exigées.

Comment souscrire un crédit immobilier Monabanq ?

Les clients peuvent demander un prêt sur leur espace personnel. Pour les autres, il faut d’abord ouvrir un compte courant et attendre 4 mois.

Les conseillers Monabanq sont disponibles de 8 h à 21 h (16 h le samedi) pour accompagner la souscription.

L’avis de Courtier.fr

  • Pas de frais de dossier
  • 0,10 % points offerts sur le taux pour une domiciliation des revenus
  • Possibilité de souscrire un PTZ
  • Offre réservée aux clients Monabanq

*Source APCR Banque de France 2020 (chiffres 2019)
Informations données à titre indicatif et qui ne sauraient engager la responsabilité de l’éditeur.

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