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Mutuelle Groupama

Présentation de Groupama

L’histoire de Groupama

L’histoire de Groupama remonte en 1900. Cette année-là, un cadre juridique est posé, permettant la création des Caisses d’Assurances Mutuelles Agricoles. En 1963, elles élargissent leurs offres en proposant des risques de dommages. La création de Groupama en 1996 regroupe les diverses caisses (AMAN, SAMDA, SORAVIE et SOREMA). En 1993, les caisses régionales sont instituées. Deux ans plus tard, Groupama s’ouvre aux particuliers qui ne sont pas agriculteurs. En 1998, le groupe intègre Gan, qui devient une filiale.

Dans les années 2000, Groupama crée Groupama Banque, qui deviendra Orange Bank en 2017. Dans le même temps, Groupama s’installe à l’étranger (2006) et lance Amaguiz (2008), proposition d’assurances en ligne. La filiale sera reprise par Groupama quelques années plus tard. C’est aussi dans les années 2000 que Cerise devient l’égérie de Groupama (2005).

Depuis 2018, Groupama est devenue une Caisse de réassurance mutuelle agricole nationale, ce qui est une forme particulière d’assurance mutuelle. Enfin, en 2021, Groupama a racheté le site de services juridiques Juritravail.

Groupama aujourd’hui

Avec 12 milliards de chiffre d’affaires en France, Groupama est le 9e assureur généraliste. Le groupe compte 5 millions de clients, dont 42 000 élus ; et 7 700 conseillers. Les clients bénéficient d’offres santé, mais aussi d’assurance auto, habitation et loisirs, de contrats de prévoyance et d’épargne.

Groupama est divisée en 11 caisses régionales (9 en métropoles et 2 en outre-mer), et deux caisses spécialisées (Forêts Assurances et caisse des producteurs de tabac). 2 800 caisses locales permettent à Groupama d’être présent sur tout le territoire. Dans le monde, la firme est implantée dans 10 pays en Europe, mais aussi en Chine, en Tunisie ou en Turquie.

Groupama et la santé

L’assurance santé de Groupama s’adresse aux particuliers, mais aussi aux exploitants agricoles, aux associations et aux collectivités, ainsi qu’aux entreprises depuis la loi ANI de 2103. Fin 2018, 1 million de contrats santé étaient en cours chez Groupama, ce qui correspond à 1,3 milliards d’euros de chiffre d’affaires.

Pour promouvoir la santé par le sport, Groupama soutient le cyclisme à l’échelle locale : équipement des clubs, soutien aux Vélotours… Le groupe est également le sponsor de l’équipe de cyclistes professionnels Groupama-FDL.

Les formules de mutuelle Groupama

Formules santé disponibles chez Groupama :

La mutuelle individuelle de Groupama s’appelle Groupama Santé active. Il faut composer sa formule en choisissant parmi 5 niveaux pour les différentes garanties :

  • Soins médicaux niveau 1 à 5
  • Optique et dentaire niveau 1 à 5
  • Hospitalisation niveau 1 à 5
  • Assistance niveau 1 à 5

Le niveau choisi doit être le même pour l’hospitalisation et l’assistance.
Groupama propose la CSS et est éligible à la loi Madelin.

Renforts et options

Groupama ne propose pas d’options supplémentaires, car il est déjà possible de créer une prise en charge sur-mesure. Cependant, il est possible de souscrire une assurance accident de la vie pour compléter la mutuelle.
Un renfort pédicure est inclus pour les adhérents de plus de 55 ans.

Combien coûte une mutuelle chez Groupama ?

Cotisation santé Groupama
Tarif économique niveau 1 Tarif standard niveaux 1 à 3 (selon les garanties)
29,86 € 39,82 €

*Prix mensuels pour une femme sans profession, âgée de 25 ans et résidant à Saint-Brieuc.

Les garanties santé Groupama

Garanties de la mutuelle
Formule éco (niveau 1 dans toutes les garanties) Formule haut-de-gamme (niveau 2 à 5 selon les garanties)
Médecine 100 % 150 %
Hospitalisation 100 % 300 %
Chambre individuelle Non 60 €/jour
Optique : exemple du forfait monture + verres simples* 100 % 155 €
Dentaire : exemple de l’inlay-core* 100 % 100 % + 90 €
Médecine douce Non 50 €/séance (2 séances/an)

Remboursements exprimés en pourcentage de la base de remboursement et/ou en forfait.
*Équipements libres hors 100 % Santé

Les services de Groupama

  • Téléconsultation
  • Tiers-payant
  • Réseau Sévéane
  • Prime de naissance et d’adoption
  • Mise à disposition d’un auxiliaire de puériculture après une naissance
  • Téléassistance pour les plus de 60 ans
  • Accompagnement administratif en cas de décès

Les garanties d’assistance sont plus ou moins étendues selon le niveau choisi. Chaque formule comprend l’aide-ménagère, un forfait utilisable deux fois par an pour le rapprochement familial, la livraison des médicaments et la garde des animaux, ainsi que la téléassistance et le soutien scolaire.

Souscrire chez Groupama ?

Il faut se rapprocher de sa caisse régionale pour souscrire. Ainsi, le code postal est nécessaire pour un devis en ligne. Après la demande de devis, Groupama s’engage à envoyer des exemples de remboursements dans les 48 h. La souscription est également possible par téléphone ou en agence. Groupama peut prendre en charge la résiliation de votre mutuelle précédente.

La souscription en famille au contrat Groupama santé active donne droit à des réductions sur les cotisations : -5 % pour le 2e adulte, - 20 % pour le 2e enfant et 3e enfant gratuit.

L’avis de Courtier.fr

  • Contrat Complémentaire Santé Solidaire.
  • Assistance : prestations disponible pour les proches, mêmes s’ils ne sont pas chez Groupama.
  • Plafond dentaire supprimé après 2 ans.
  • Formule économique autour de 30 €.

Informations données à titre indicatif et qui ne sauraient engager la responsabilité de l’éditeur.